Обгоняя индекс

Инвестиционные портфели: российский, детские, крипта, LEGO. Май 2024

2024-06-07T05:37:53.142Z

🇷🇺 Докупал российские бумаги в личный и детские портфели. В сумме на них приходится 46% капитала. Май стал первым месяцем, когда российский портфель снизился несмотря на пополнения.

🥶 Заморожено остается 22% от совокупного портфеля.

🪙 Криптопортфель прибавил ₽150 тысяч за счет роста NOT после листинга. Спот не трогал, открытые позиции на фьючах продолжаю держать в ожидании альтсезона.

🧱 В мае продались два больших набора LEGO, оба прибавили более 50% к цене покупки.

📈 Совокупный портфель вырос на ₽100 тысяч.

1. Российский портфель

🏛 Индекс Мосбиржи за месяц: –7,3%

📉 Портфель за месяц: –5,7%

Даже на падении портфель показал себя лучше индекса. Это успех. Всего-то надо было держаться в стороне от национального достояния.

В мае рынок увидел настоящую коррекцию: индекс в моменте проседал на 12%.

Причины следующие:

Падение Газпрома (9% индекса) на отмене дивидендов
Волна маржин-колов непуганых спекулянтов
Налоговая реформа (прибыль меньше, дивиденды меньше)
Ожидания ужесточения ДКП ЦБ. Заседание по КС 7 июля
Ограниченный апсайд в большинстве бумаг
Высокие ставки в облигациях и депозитах
Укрепление рубля (негатив для экспортеров).

💪 Учитывая объем негатива, индекс еще неплохо держался. Такие откаты на рынке — обычное дело. Аномалией является то, что их так долго не было. Снижение сравнимого масштаба последний раз наблюдалось в сентябре 2022.

😨 Было некогда наблюдать за настроениями, но я уверен, что в Пульсе одни паникеры продавали и ставили крест на фондовом рынке, другие — тарили на все плечи при снижении на 5%.

🙅‍♂️ Эмоции на рынке если не разоряют, то как минимум заставляют совершать ошибки. Если вам было тревожно на этом снижении, пересмотрите ваш подход к инвестициям, а именно пропорции между классами активов, выбор акций, размер плеча.

⚠️ Как правило, нет смысла покупать акции на резком снижении. К попытке угадать дно обычно прилагается следующее дно. Стоит дождаться стабилизации и хоть какого-то накопления на графике. V-образный разворот — нечастый сценарий. Не удивлюсь еще одной волне снижения в ближайшее время.

К портфелю. Закрыл ВК (#VKCO), повысив качество портфеля. Не нравится крайне слабое развитие для IT-компании и ограниченное раскрытие в отчетности. Все остальные позиции спокойно держал, жалея только о нехватке свободного кеша для масштабных докупок.

💼 Пополнения за месяц — ₽50 тыс. Докупал в порядке убывания объема: NVTK, ROSN, SMLT, SBER, TCSG, PLZL. Дивиденды от LKOH реинвестировал.

Лидеры падения в мае:

SMLT –15%
WUSH –11%
NVTK –11%

В зеленой зоне удержался только титан Сбер и главный бенефициар высоких ставок — Мосбиржа.

Взгляд на рынок позитивный. Каждую компанию из портфеля готов докупать даже по текущим ценам. Впереди новости с ПМЭФ, детали по налогам и очень много дивидендов. В более отдаленной перспективе — снижение ставки и переток денег из депозитов и фондов ликвидности. IMOEX будет и 4000, и 5000 пунктов. Но и от инфляции нам никуда не деться.

🖼️ Скрин от 31 мая. За три торговые сессии июня портфель окреп на 65 тысяч.

2. Детские портфели

Суть: двое детей, два субсчета, пополнения на ₽5000 в месяц с рождения. Сейчас в портфели вложено 295 и 120 тыс. Первая цель — миллион для каждого к 10 годам.

Портфели детей тоже скорректировались вслед за рынком. Под водой сейчас только Новатэк (#NVTK). В прошедшем месяце докупал его и Тинькофф (#TCSG). Последний наконец объявил стоимость оценки Росбанка: 1,05 капитала.

3. Криптопортфель

Сервис суммирует вложенные средства и результат по сделкам. В портфель вложено ₽525 тыс., а не 596.

📈 После разгромного апреля в мае портфель восстановился на 19% и приближается к мартовскому максимуму.

На споте без изменений, всё держу. Есть некоторые позиции на фьючерсах с небольшим плечом, их тоже держу в ожидании альтсезона. Цель — вывести 3–5 тысяч USDT.

Лидеры роста:

#ETH +22%
#TON +25%
#NOT +∞

Отдельно о Notcoin

«Майнить» NOT я начал всего за месяц до окончания этой фазы, получилось сколотить только 42 тысячи монет. В мае состоялся листинг на биржах. Писал о том, что делаю после. Результат:

Jumpstart на OKX принес 3700 NOT
Launchpool на ByBit дал 6300 NOT
За стейкинг в кошельке Телеграма начислили 13000 NOT.

Итого +54% к изначально намайненной сумме и общий баланс в 66 тысяч монет.

Сразу после листинга котировка обвалилась, но после небольшого накопления случился памп: более 400% роста за неделю!

2 июня объем торгов NOT был третьим после Биткоина и Эфира, а по капитализации монета вошла в топ-50. На пике пампа моя поза стоила $1900. Продал 15%, остальное держу вместе с Дуровым. Он собирается потратить их на сервера для Телеграма, а я — на отпуск и подарки. Пусть эти деньги уйдут с той же легкостью, что пришли.

🗞️ Новости

– SEC одобрила заявки на спотовые ETF на Эфир от всех 8 эмитентов. Ждем одобрения форм S-1 и начала торгов.

– Палата представителей США проголосовала против того, чтобы ФРС выпускала цифровой доллар (CBDC). У нас разговоры о цифровом рубле тоже прекратились, хватает проблем и без этого.

4. Портфель LEGO

Продолжаю эксперимент с альтернативными инвестициями, начатый полтора года назад.

В мае было продано два больших набора:

76216 Оружейная палата Железного человека
75980 Нападение на Нору (по Гарри Поттеру)

Первый прибавил к цене покупки 51% за 14 месяцев, второй — 54% за 10 месяцев.

💼 В портфеле осталось 64 набора. Цены понемногу подрастают. Новые покупки не делаю, т.к. не попадаются выгодные предложения и не хватает времени их отслеживать. Но шорт-лист будущих покупок всё же имеется:

76924 Mercedes-AMG G63 & SL63
10330 McLaren MP4/4 & Ayrton Senna
75375 Millennium Falcon

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Решения принимаются инвестором самостоятельно. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют доходы в будущем.

🟢 Телеграм-канал «Обгоняя индекс»

🟢 Канал на Яндекс.Дзен

Инвестиционные портфели: российский, детские, крипта, LEGO. Апрель 2024

2024-05-15T07:03:12.504Z

🇷🇺 Докупал российские бумаги в личный и детские портфели. В сумме на них приходится 47% капитала.

🥶 Заморожено остается 23% от совокупного портфеля.

💵 Криптопортфель за месяц похудел на ₽200 тысяч. Спот не трогал, но открыл несколько позиций на фьючах.

🧱 В апреле продались два набора LEGO, оба в +47% от цены покупки.

📉 Совокупный портфель снизился на ₽100 тысяч.

1. Российский портфель

🏛 Индекс Мосбиржи за месяц: +4,1%

📈 Портфель за месяц: +3,6%

В апреле чуть отстал от индекса, но с начала года обгоняю его на 10,8%, а за последний год — на 16,7%. Помогает отсутствие в портфеле Газпрома и Норникеля.

🚀 Лидеры роста за месяц:

Ozon (#OZON) +13%
Полюс (#PLZL) +6%
Лукойл (#LKOH) +5%

💯 Ozon и Мосбиржа — первые иксы этом в портфеле. Очередь за Яндексом.

🧬 Закрыл Генетико (#GECO) в символический плюс. Спекуляция затянулась. Проверку вопросом «Вложил бы ты сюда 10 миллионов?» компания не прошла.

Реинвестировал дивиденды от Новатэка (#NVTK). Прибыль от участия в двух IPO тоже пошла в него.

💼 Пополнения за месяц — ₽50 тыс. Докупал в порядке убывания объема: SMLT, ROSN, NVTK, FIVE, LKOH, SBER, TCSG. Долю в первых двух планирую нарастить еще больше.

Топ-3 по объему в портфеле по-прежнему Яндекс, АФК Система, Ozon.

Взгляд на рынок позитивный. Обороняться в инструментах с фиксированной доходностью не планирую, идей с высоким апсайдом хватает. Из открытых позиций готов избавиться только от VK, но не по текущим ценам.

2. Детские портфели

Суть: двое детей, два субсчета, пополнения на ₽5000 в месяц с рождения. Сейчас в портфели вложено 290 и 115 тыс. Первая цель — миллион для каждого к 10 годам.

💯 К первому иксу от Ozon присоединились Мосбиржа и Яндекс.

В апреле и мае докупал Самолет (#SMLT), Роснефть (#ROSN), Тинькофф (#TCSG), Новатэк (#NVTK). От последнего капнули дивиденды.

3. Криптопортфель

Сервис суммирует вложенные средства и результат по сделкам. В портфель вложено ₽525 тыс., а не 583

📉 Апрель запомнится мощнейшим сливом крипты на фоне конфликта между Ираном и Израилем. Было ликвидировано около $2 млрд маржинальных позиций. Альткоины обвалились на десятки процентов, некоторые ушли ниже моих цен закупки месяцы назад. Затем паника закончилась, активы сменили руки, пошло восстановление.

Я имел открытые сделки в лонг на фьючах до этого обвала. Плечо было небольшое, обеспечение с большим запасом, так что обошлось без ликвидаций. На данный момент продолжаю удерживать с небольшим бумажным убытком. Следующий шаг — научиться ставить стопы, чтобы не приходилось пересиживать подобное.

На споте без изменений по позициям, всё держу. Портфель потерял 23% за месяц.

Лидеры падения:

🪙 #APT –47%
🪙 #DOGE –34%
🪙 #ARB –34%.

🗞️ Новости

– В сети биткоина состоялся долгожданный четвертый халвинг (уменьшение награды за майнинг).

– Ripple анонсировала собственный стейблкоин.

– Sony Bank начнет тестировать собственный стейблкоин, привязанный к йене.

– Гонконг одобрил спотовые ETF на BTC и ETH. Приток в них пока мизерный.

– Притоки в американские ETF на биткоин снизились до околонулевых.

– Tether выпустил USDT на блокчейне #TON.

– Pantera Capital, один из старейших фондов со специализацией на цифровых активах, инвестировал в #TON.

– Аналитическая платформа Arkham сообщила, что запустит свое мини-приложение в Telegram и начнет поддерживать сеть #TON.

– Block (#SQ) завершила разработку специализированного 3-нм чипа для майнинга. Также Block будет ежемесячно инвестировать 10% валовой прибыли в биткоин.

⚠️ Вышел законопроект о регулировании крипты в РФ. Разбор последствий от искушенного в крипте юриста и финансового блогера.

4. Портфель LEGO

Продолжаю эксперимент с альтернативными инвестициями, начатый больше года назад.

Стоило пожаловаться, что плохо уходят наборы серии BrickHeadz, как в апреле купили сразу два. Еще перед праздниками забрали большой набор по «Железному человеку». Средняя прибыль по проданным — 46%.

💼 В портфеле осталось 65 наборов. Цены восстановились после небольшой просадки в марте.

🟢 Телеграм-канал «Обгоняя индекс»

🟢 Канал на Яндекс.Дзен

Инвестиционные портфели: российский, детские, крипта, LEGO. Март 2024

2024-04-03T14:53:11.892Z

🇷🇺 Докупал российские бумаги в личный и детские портфели. В сумме на них приходится 43% капитала.

🥶 Заморожено 23% от совокупного портфеля. Подал заявку на обмен замороженными активами.

💵 Криптопортфель за март вырос на 27%, еще сильнее превысив целевую долю в 20%. Терплю прибыль.

🧱 В марте продались три набора LEGO, один из них в +64% от цены покупки.

📈 Совокупный портфель второй месяц подряд прирастает на ₽500 тысяч. В марте из этой суммы 300 пришлись на крипту, 150 — на российские бумаги, 60 — на пополнения. Только LEGO-портфель похудел на 10 тыс.

Российский портфель

🏛 Индекс Мосбиржи за месяц: +2,3%.

📈 Портфель за месяц: +15%.

🚀 Лидеры роста в портфеле:

АФК Система (#AFKS) +24%
Whoosh (#WUSH) +20%
Яндекс (#YNDX) +18%

Российский фондовый крайне силен даже после событий в Крокусе. Индекс доверия потребителей и индекс оптимизма инвесторов на максимумах. Просадки выкупаются.

Новые IPO как из пулемета: Европлан разместился, далее Займер, МТС Банк, Skyeng, Sokolov, JetLend, Selectel, Skillbox, Элемент, Медси, Степь, Биннофарм, Космос и, возможно, кто-то еще.

💼 Пополнения в марте — ₽50 тыс. Докупал (в порядке убывания объема): ROSN, PLZL, AFKS, TCSG, SMLT, NVTK.

Топ-3 по объему в портфеле: Яндекс, АФК Система, Ozon.

Заметки по убыванию размера позиции:

💰 АФК Система (#AFKS) утвердила дивидендную политику на 2024 год. Компания будет стремиться выплачивать не менее ₽0,52 на 1 акцию раз в год. Далее в 2025–2026 гг. планируется ежегодно увеличивать дивиденды на 25–50%. Денег от IPO будет много. Держу и буду докупать.

🛍️ #OZON выходит на рынок страхования. Котировка в сильнейшем бычьем тренде. Если будет откат к ₽3000, буду докупать.

🛴 Whoosh (#WUSH) отчитался за 2023 в рамках ожиданий. Выручка — 10,7 млрд, +54% г/г, чистая прибыль — 1,9 млрд, +138% г/г (из них 0,5 млрд — валютная переоценка юаней). Количество поездок увеличилось на 87%, до 104 млн. Парк вырос на 83% г/г, до 150 тысяч единиц на конец года, в начале 2024 — уже до 194 тысяч. Компания продолжает расти вместе с рынком. Высокая маржинальность позволяет и развиваться, и выплачивать дивиденды, и производить обратный выкуп акций, несмотря на рост долга из-за капитальных затрат.

☀️ Продолжается пилот в Латинской Америке. Уже 6000 самокатов колесят по Бразилии, Чили и Перу. Менеджмент видит большой потенциал с точки зрения экономики и рынка в целом. Объем рынка сравним с нашим, оборачиваемость самокатов схожая, доходность на самокат выше, средний чек более чем на 50% выше, а рабочая сила дороже только на 15-20%. Уровень вандализма и воровства такой же, как у нас. Конкуренции нет. В ближайших планах запуск в Рио. Если всё получится, сезонность бизнеса будет нивелирована. Держу, но по текущим не докупаю.

🛒 X5 (#FIVE) сильно отчиталась за 2023 год. Выручка +21% г/г, чистая прибыль +73% г/г, число заказов на доставку продуктов +117% г/г, GMV +76% г/г. Доля рынка — 14,6%, есть куда расти. Только по онлайн-рынку прогнозируется рост с 0,9 до 3 трлн в 2027 году.

В пятницу стало известно, что Минпромторг через суд запустил принудительную редомициляцию группы. После удовлетворения иска российская дочерняя компания будет преобразована в открытое акционерное общество с листингом акций на Московской бирже. После переезда откроется возможность для получения невыплаченных за 2 года дивидендов (₽400–500 на акцию). Держу, буду докупать, если продавят под навесом евроклировцев.

🛢️ Роснефть (#ROSN) скорректирвалась после того, как ПИФам разрешили продавать акции стратегических предприятий топливного комплекса. Пока управляющие ребалансируют портфели, акции под давлением. Объемы торгов огромные, но акции снизились не так значительно.

СД одобрил возобновления обратного выкупа акций. Программу продлили до конца 2026 года. Лимит — ₽102,6 млрд. Держу и буду докупать, как наиболее безопасную нефтяную фишку в долгосрок.

⛽️ Лукойл (#LKOH) объявил финальный дивиденд ₽498 за 2023 год, ниже ожиданий. Отсечка 6 мая. Здорово, если компания придержала средства для будущего выкупа акций у нерезидентов. Держу и буду докупать, но не так активно, как Роснефть.

📱 VK (#VKCO) крайне слабо отчитался за 2023 год. Всё очень плохо. На 40% выросла выручка от онлайн-рекламы, но еще больше выросли расходы на персонал, вознаграждения агентам и маркетинг. Чистый долг уже сравним с капитализацией компании. Компания активно инвестирует в привлечение аудитории на VK Видео, а инфлюенсеры нынче дороги. Менеджмент говорит, что в 2025 году снизит расходы на инвестиции и сфокусируется на росте EBITDA. Драйвер роста — IPO Skillbox, в котором у VK доля.

Гадкий утенок в портфеле. Сомневаюсь, что он сможет превратиться в лебедя и не первый раз думаю закрыть позицию.

Оставляю кеш для докупки Новатэка (#NVTK) по ₽1100–1200 и Самолета (#SMLT) по ₽3200–3400. По технике оба вывалились из своих восходящих каналов.

Держу в голове и Норникель (#GMKN), из которого выходил в феврале. Думаю, после сплита инвесторов ждет разочарование, и цены будут еще вкуснее, отразив наконец фундаментал компании. Разумеется, есть вариант, что этого не произойдет и придется покупать его дороже.

Детские портфели

Суть: двое детей, два субсчета, пополнения на ₽5000 в месяц с рождения. Сейчас в портфели вложено 285 и 110 тысяч. Первая цель — миллион для каждого к 10 годам.

У детей в портфелях первые иксы от Ozon. Жду того же от Мосбиржи и Яндекса.

В марте докупал Самолет (#SMLT) и Роснефть (#ROSN).

Криптопортфель

Сервис суммирует вложенные средства и результат по сделкам. На данный момент в портфель вложено ₽525 тыс., а не 583.

📈 Крипта продолжает рост. Не за горами утроение относительно вложенных средств. После отметки в 1 млн руки чесались зафиксировать прибыль, но сейчас спокойно сижу дальше. В середине апреля портфелю исполнится год.

🚀 Лидеры роста в марте:

SOL +50%
NEAR +75%
TON +94%.

Не раз писал об отставании TON. И вот, случилось. Рост произошел на новости о предварительной оценке Telegram в $30 млрд перед возможным IPO. Мессенджером пользуется более 900 млн человек.

Продолжаю держать весь портфель и получать доход от стейкинга. В марте без изменений по позициям. Единственное, перевел часть монет с кошельков на биржу для обеспечения спекулятивной сделки в лонг по #LTC. Учел прошлый опыт и взял совсем небольшое плечо. Цена ликвидации очень, очень далеко.

🗞️ Новость марта: основатель рухнувшей криптобиржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид приговорен к 25 годам тюрьмы.

В апреле произойдет очередной халвинг — уменьшение награды за майнинг биткоина. Себестоимость добычи вырастет, и криптоэнтузиасты ожидают, что стоимость битка вырастет на опережение.

Учел в портфеле Notcoin (NOT), который до 1 апреля можно было майнить, тапая по экрану или подключив встроенного бота. Всё это происходило внутри мини-приложения прямо в Телеграме. Большие суммы давали за различные задания, целью которых было познакомить широкие массы с TON и кошельком внутри Телеграма. За 3 месяца поучаствовали 35 млн человек. Узнал об этом в марте и успел нафармить 39 млн монет. Каждые 10 млн можно обменять на одну NFT, а NFT продать за TON. По текущему курсу одна NFT стоит около ₽4500. Ничего не продавал. Посмотрим, что будет с NOT после листинга на бирже 20 апреля. Возможно, ничего хорошего.

Портфель LEGO

Продолжаю эксперимент с альтернативными инвестициями, начатый больше года назад.

🛍️ В марте у меня купили 3 набора. Средний профит — 26%. Продолжаю избавляться от мелких и наименее инвестиционно привлекательных лотов. Один был продан с убытком в 6%, другой — с рекордной прибылью в 64%. В абсолютных значениях это совсем несущественные сделки. Примечательно, что это были первые продажи серии BrickHeadz, спрос на которую оказался крайне низким.

💼 В портфеле осталось 68 наборов. В марте на многие из них просели цены, портфель похудел на 10 тыс.

P.S. Жена, зная о моей любви к «Дюне» и LEGO, подарила 10327 Королевский орнитоптер Атрейдесов. Не для инвестиций, а для удовольствия. Уже стоит на полке в собранном виде и радует глаз. 😍

🟢 Телеграм-канал «Обгоняя индекс»

🟢 Канал на Яндекс.Дзен

Инвестиционные портфели: российский, детские, крипта, LEGO. Февраль 2024

2024-03-21T11:15:38.362Z

🇷🇺 Докупал российские бумаги в личный и детские портфели. В сумме на них приходится более 40% капитала.

🥶 Заморожено 26% от совокупного портфеля, здесь без изменений. Ждем, когда заработает обмен активами (пока на сумму до ₽100 тысяч).

💵 Криптопортфель за февраль вырос на треть и превысил целевую долю в 20%.

🧱 В феврале продались еще 6 наборов LEGO, в портфель добавился один новый.

📈 Совокупный портфель за месяц увеличился на ₽500 тыс., из которых 270 пришлись на крипту, 70 — на российские бумаги, 50 — на пополнения, 10 — на LEGO, остальное — на замороженные активы (отличились PLTR и запрещенная соцсеть).

Российский портфель

🏛 Индекс Мосбиржи за месяц: +1,1%.

📈 Портфель за месяц: +3%.

Портфель пополнил на ₽50 тысяч. Докупал больше других Ozon, Самолет, Систему, Генетико.

🏠 В Самолете (#SMLT) инвесторы боятся провала спроса. Боятся напрасно: ограничение льготной ипотеки привело к перетоку клиентов из более дорогих сегментов жилья в более доступный и Самолету есть что им предложить.

Смена CEO — нейтральная новость. Елистратов остается в компании, а назначенный Иваненко из его же команды, с большим опытом и высокими результатами на предыдущей должности.

📦 #OZON вышел наверх после полугода консолидации. Отчет как всегда отличный, а e-com в РФ всё еще далек от насыщения.

Ozon и Яндекс занимают наибольшие доли в российском портфеле. Ожидаю, что в 2024 они продолжат отрываться от других позиций, вместе с АФК Системой.

💰 Идею в Системе (#AFKS) описывал в декабре.

🧬 Идею по Генетико (#GECO) описывал в феврале. Усреднил вниз. Самая маленькая и самая рискованная доля в портфеле.

Докупал также Лукойл, Полюс, Роснефть, Новатэк, Сбер.

Позиционирование и ожидания с прошлого месяца не изменились.

Детские портфели

Суть: двое детей, два субсчета, пополнения на ₽5000 в месяц с рождения. Сейчас в портфели вложено 280 и 105 тысяч. Первая цель — миллион для каждого к 10 годам.

В феврале докупал детям Самолет (#SMLT) и Новатэк (#NVTK).

Криптопортфель

Сервис суммирует вложенные средства и результат по сделкам. На данный момент в портфель вложено ₽525 тыс., а не 584.

📈 Крипта продолжает безоткатный рост. За февраль портфель вырос на 33% и удвоился относительно вложенных средств. В какой-то день проснулся криптомиллионером. 😁 Таких доходностей я не видел с постковидного ралли 2020 года, когда начал инвестировать.

Портфель из 15 монет не обогнал по росту главную криптовалюту. Можно было покупать только Биткоин и результат был бы даже лучше. Впрочем, рано судить: альтсезон еще не закончился.

В феврале без изменений по позициям. Продолжаю держать весь портфель и получать доход от стейкинга. Рост за месяц, конечно, невероятный. Просится хорошая коррекция или как минимум остановка.

🚀 Лидеры роста в феврале:

Dogecoin (#DOGE)+49%
Etherium (#ETH) +46%
Bitcoin (#BTC) +44%.

Отстают Arbitrum, Litecoin и Toncoin, которые выросли «всего» на 15–20%.

Кстати, о Toncoin. Павел Дуров анонсировал, что владельцы телеграм-каналов будут получать прибыль от рекламы в #TON.

Запущенные в январе биткоин-ETF пользуются огромным спросом. BlackRock отчитался, что приток только в их фонд составил $10 млрд за 7 недель. Самый успешный запуск ETF в истории.

Окружение проявляет нулевой интерес к теме криптовалют. Хороший косвенный признак того, что рост далеко не исчерпан.

Портфель LEGO

Продолжаю эксперимент с альтернативными инвестициями, начатый больше года назад.

🛍️ В феврале у меня купили 7 наборов, 4 из которых в одном заказе. Средний профит по проданным — 31%. Продолжаю избавляться от наименее инвестиционно привлекательных лотов. Жемчужины коллекции придержу до 2025 и буду ждать по ним иксов.

🎉 Первое пополнение в этом году — LEGO Star Wars 40658 Праздничная диорама Тысячелетний сокол за ₽3700. Набор выпускался с октября по декабрь 2023.

💼 В портфеле остался 71 набор. Из них 15 подорожали на 50% и более, 32 — на 30% и более. Около 40% лотов еще производятся, но большинство из них уйдет на пенсию уже в этом году.

🟢 Телеграм-канал «Обгоняя индекс»

🟢 Канал на Яндекс.Дзен

Инвестиционные портфели: российский, детские, крипта, LEGO. Январь 2024

2024-02-10T11:03:34.541Z

Докупал российские бумаги в личный и детские портфели. Российский портфель из отдельных акций превысил треть от совокупного.

🥶 Чуда не произошло, СПБ Биржа не смогла возобновить торги в отведенное трехмесячное окно. Однако динамика в замороженных активах любопытная. Напишу об этом отдельно.

💵 На откате вновь докупал крипту, привел долю к 20% от портфеля.

🧱 В январе продались 6 наборов LEGO со средней прибылью 35%.

💼 Совокупный портфель похудел на размер ликвидированного индексного портфеля, в котором остались только заблокированные паи TSPX.

Российский портфель

📈 Индекс Мосбиржи за январь: +3,7%.

В январе пополнил портфель на ₽100 тысяч. Докупал всего понемногу, но больше других 3 компании:

📱 Яндекс (#YNDX) на ожиданиях благоприятного для миноритариев разделения.

💰 АФК Систему (#AFKS) как бенефициара бума IPO.

🏠 Самолет (#SMLT) как отличную компанию роста, которую напрасно сторонятся из-за временных трудностей на рынке недвижимости.

Поступившие дивиденды от Роснефти реинвестировал в нее же, от Норникеля — в другие позиции. GMKN пока не докупаю, дело даже не в размере лота. Циклическое дно может длиться долго, спешить некуда.

✊ Остаюсь в лонгах и жду, что к концу года рублевый индекс будет значительно выше, близко к довоенному максимуму.

❗️Основной триггер — снижение ключевой ставки и доходности депозитов, переоценка дивдоходности акций. Исторически разворот политики ЦБ происходит раньше, чем предполагает регулятор, то есть имеет смысл ждать его уже во II квартале, а вовсе не во 2 полугодии.

❗️Население держит рекордный объем кеша. Только в фондах денежного рынка (LQDT, SBMM, AKMM) на конец года было ₽224 млрд.

❗️И косвенный признак благоприятного фондового рынка — рекордное количество IPO, запланированное на 2024.

🧬 Новая позиция — Генетико (#GECO) — рискованный биотех по безумной оценке. Основной драйвер — включение генетических тестов ПГТ и НИПТ в ОМС. Первый повышает эффективность ЭКО, второй выявляет патологии плода на ранних стадиях. НИПТ мы делали в рамках платного ведения беременности, стоил такой тест немало. Компания производит и онкотесты. Наименьшая позиция в портфеле. Как и любой биотех, может показать кратный рост, а может упасть до нуля.

🥲 Ах, этот постковидный рост американских биотехов на сотни и тысячи процентов за год… Золотое было время!

Детские портфели

Суть: двое детей, два субсчета, пополнения на ₽5000 в месяц с рождения. Сейчас в портфели вложено 275 и 100 тысяч. Первая цель — миллион для каждого к 10 годам.

В январе докупал детям Яндекс (#YNDX) и Новатэк (#NVTK). Поступили дивиденды от Роснефти.

Криптопортфель

Крипта продолжает расти и тянуть совокупный портфель вверх.

В 20-ых числах января прошла небольшая коррекция. К примеру, ETH падал на 10%, SOL — на 20%. Воспользовался возможностью и докупал, вернув в портфель ранее выведенные ₽75 тыс.

🛍️ Нарастил BTC, ETH и TON. Открыл две новые позиции: в старичке Litecoin (#LTC) и в новой Layer-2 монете Optimism (#OP), которая еще не видела бычьего рынка. Для последней покупки полностью продал MINA в +66%.

🚀 Лидер роста в январе — Arbitrum (#ARB), +23%.

Продолжаю держать весь портфель и получать доход от стейкинга. Многие альты очень далеки от предыдущих максимумов. Когда придет время собирать камни, буду побеждать жадность и постепенно распродавать портфель в пользу чего-то более консервативного.

🥳 Главная новость января — одобрение всех 11 спотовых биткоин-ETF. Компании-эмитенты скупили более 100 тысяч ВТС на миллиарды долларов. Несколько фондов даже комиссию снизили в борьбе за рост AUM. Наибольший объем сейчас у BlackRock. До Майкла Сейлора и MicroStrategy еще далеко, но еще не вечер.

Годовая волатильность биткоина достигла самого низкого уровня за 12 лет. Предполагается, что это свидетельствует об увеличении количества долгосрочных держателей.

Портфель LEGO

Продолжаю эксперимент с альтернативными инвестициями, начатый уже больше года назад.

🛍️ Ожидал затишья после новогоднего ажиотажа, а в январе купили 6 наборов и еще 2 в начале февраля. Средний профит по проданным — 35%. Продолжаю избавляться от наименее инвестиционно привлекательных лотов. Жемчужины коллекции придержу до 2025 и буду ждать по ним кратного роста.

Думал, после Нового года цены на Авито упадут, но и этого не произошло, ряд наборов только прибавили в цене. Некоторые были сняты с производства в декабре 2023, что является точкой отсчета для роста цены.

💼 Из оставшихся 74 наборов в портфеле 12 подорожали на 50% и более, 26 — на 30% и более. Около 40% лотов еще производятся, но большинство из них уйдет на пенсию уже в этом году.

Покупок в январе не было. Собрал для личной коллекции свой новогодний подарок — 10300 DeLorean из «Назад в будущее». На полке смотрится восхитительно. 😍

🟢 Телеграм-канал «Обгоняя индекс»

🟢 Канал на Яндекс.Дзен

Инвестиционные портфели: заморозка, РФ, индексный, детские, крипта, LEGO. Декабрь 2023

2024-01-10T15:14:02.841Z

🇷🇺 Планомерно докупал индекс и российские бумаги в личный и детские портфели. Российский портфель из отдельных акций остается на первом месте по объему.

🥶 Объем замороженных активов в американских и китайских бумагах — ₽1,3 млн. Посмотрим, что получится реализовать по 844 указу президента по обмену активами.

💵 Доля крипты впервые превысила 20% от портфеля. Частично фиксировал сверхприбыли и даже выводил средства.

🧱 За 2 недели до Нового года продались целых 10 наборов LEGO.

💼 Совокупный портфель прибывал ₽400 тыс., вновь преимущественно за счет роста крипты.

Если закрыть глаза на блокировки, совокупному портфелю в этом году удалось значительно обогнать основные индексы: S&P500 — на 19%, индекс Мосбиржи полной доходности — на 23%. Приятно, но это лишь отчасти перекрывает убыток прошлого года.

Норма сбережений в этом году была низкой, портфель пополнял намного меньше, чем в 2020–2021. В 2024 буду исправлять ситуацию.

Российский портфель

В декабре ЦБ поднял ставку в рамках ожиданий. На риторику Набиуллиной рынок отреагировал позитивно. Еще рынок поддержал приток денег на ИИС в конце года, а также дивиденды Ростелекома, Вуша, Лукойла.

📊 Индекс Мосбиржи за год восстановился на 44%, а индекс полной доходности (MCFTR) прибавил 53%! Лучший результат с 2010 года.

📈 На чем будет расти рынок в 2024?

170 млрд рублей в фондах денежного рынка, которые непременно будут перетекать в рынок после разворота ЦБ. С учетом небольшого free-float многие акции могут значительно вырасти.
Редомициляция компаний. По Х5, Тинькофф и Яндексу у меня уже есть позиции. Если навес придавит цену, как было в случае с ВК, планирую пользоваться этим и наращивать.
В 2024 компании выплатят около 4,8 трлн дивидендов, на 85% больше, чем в 2023.
EV/EBITDA российских голубых фишек на 29% ниже среднего за последние 13 лет. Рынок нельзя назвать дорогим.
Статистически после выдающегося по росту года следует еще один положительный, но с гораздо меньшей доходностью.

🎯 В портфель российских акций за год вложил ₽1 млн, как и планировал. В 2024 постараюсь не сбавлять темп и пополнить как минимум на эту же сумму.

🥳 Портфель за 2023 обогнал индекс полной доходности на 2,2%.

Индексный портфель

Суть: отдельный субсчет, пополнения раз в неделю, покупка #TMOS по любой цене, без маркет-тайминга и выбора отдельных акций.

Этот портфель веду с самого начала 2023, за год пополнил ровно на ₽500 тыс. И решил не продолжать его вести. ❌

Во-первых, доходность основного портфеля из отдельных акций и так близка к индексу за счет количества эмитентов. Сравнить доходность с индексом можно в любой момент в snowball-income.
Во-вторых, хочу снять с себя риск управляющей компании и перестать оплачивать ее услуги через вшитую в фонд комиссию.
В-третьих, поднадоел винегрет из кучи портфелей. Упрощу немного.

В I квартале портфель будет ликвидирован, часть средств пойдет на пополнение основного портфеля и новые покупки, часть — в фонд ликвидности и на накопительный счет.

🇺🇸 Американская часть портфеля #TSPX остается замороженной, заблокированную часть в ЗПИФ так и не выделили. Интересно, сдвинется ли дело с мертвой точки в этом году?

Детские портфели

Суть: двое детей, два субсчета, пополнения на ₽5000 в месяц с рождения. Первая цель — миллион для каждого к 10 годам.

В декабре докупал детям нефтегаз — Новатэк (#NVTK) и Роснефть (#ROSN).

Поступили дивиденды от Whoosh (#WUSH).

В 2024 продолжу накапливать активы в детских портфелях. Цель и стратегия остаются без изменений, сумму пополнений не индексирую.

🥳 Портфель дочери, которому повезло оказаться без замороженных активов, за 2023 обогнал индекс полной доходности аж на 12,5%.

Криптопортфель

Крипта отлично себя показала в прошлом году. Доходность портфеля скачет в районе 100%. Портфель значительно обогнал S&P500 и индекс Мосбиржи.

📈 Начало года тоже радует зелеными свечами. Биткоин достиг $47000, вернувшись к ценам двухлетней давности. Сообщество ждет одобрения первого биткоин-ETF, день Х — 10 января. Жду распродажи на факте, но шортить ничего не буду.

Сервис суммирует вложенные средства и результат по сделкам. На данный момент в портфель вложено ₽450 тысяч, а не 501.

💼 В декабре полностью закрыл FTM в +76%, продал 1/5 часть AVAX в +178% и еще немного SOL в +334%. Оставшаяся позиция в SOL уже давно «бесплатная» — ее я продал на сумму вдвое большую, чем вложил. На прибыль купил Aptos (APT) и докупил Эфира (ETH).

В моменте доля крипты превысила 20% от капитала. Продавал и выводил излишки, суммарно на ₽75 тысяч. Никуда не реинвестировал, просто потратил на новогодние подарки себе и семье. Очень нетипичное для меня действие. Оказывается, так тоже можно и ничего страшного после этого не происходит, даже наоборот.

🚀 Лидеры роста за декабрь:

NEAR +94%
MINA +93%
AVAX +80%
SOL +71%
DOT +59%.

Абсолютно стандартная динамика для альткоинов во время бычьего цикла, ничего удивительного. В портфеле их много, ожидаю продолжения роста в 2024. По-прежнему отстают ETH и TON, но придет и их время.

🤦‍♂️ Было и разочарование. Свободных USDT, на которые я купил ряд спекулятивных позиций на деривативах, больше нет. На проливе 3 января за несколько минут было ликвидировано около $500 млн, включая мои $700. Неприятно, но воспринял это как платный опыт. Или ставить-таки стопы, или использовать меньшее плечо для среднесрочных сделок (х3 вместо х7–10), или класть обеспечение с запасом.

Портфель LEGO

Продолжаю эксперимент с альтернативными инвестициями, начатый уже больше года назад.

🎄 Перед Новым годом на LEGO был повышенный спрос. За вторую половину декабря смели 12 наборов не торгуясь. Большинство были отправлены почтой в другие регионы, но были и местные покупатели. Продавал самые маленькие и инвестиционно непривлекательные наборы. Задача была избавиться, а не заработать. Средний профит по проданным — 15%.

📈 Ежемесячная переоценка показала, что здорово подскочили цены на наборы серии Architecture. Их у меня много, но посмотрим, не откатятся ли цены после праздников.

💼 Из оставшихся 80 наборов в портфеле лишь 8 подорожали на 50% и более, 21 набор — на 25% и более. Многие еще производятся, скачок цены по ним ожидается в 2024–2025, а пока будут дальше лежать на полке.

🛍️ Покупок в декабре не было, не считая блистательного 10300 DeLorean из «Назад в будущее» в личную коллекцию. Еще не собирал, но уже в предвкушении. 😄

Портфель не обогнал индекс, общая доходность остается скромной, но длинные хвосты сделают свое дело в будущем. Главное, чтобы хватило терпения.

🟢 Телеграм-канал «Обгоняя индекс»

🟢 Канал на Яндекс.Дзен

Инвестиционные портфели: заморозка, РФ, индексный, детские, крипта, LEGO. Ноябрь 2023

2023-12-10T15:45:28.068Z

🇺🇸 S&P500 +9% на ожиданиях более мягкого ФРС. Лучший ноябрь за много лет.

🇷🇺 Индекс Мосбиржи –1%. Рынок побаивается дальнейшего повышения ключевой ставки. Полноценной коррекции в этом году мы так и не увидели.

💵 Биткоин +10%. И еще столько же за 4 дня декабря. Не думал, что на крипте придется отбивать убытки, полученные на СПБ Бирже, но, похоже, шансы есть.

💼 Портфель прибывал 200 тыс., преимущественно за счет роста крипты.

Не успел распродать все зарубежные бумаги, пришли санкции на СПБ Биржу. Основной портфель переименован в «Заморозку». Вместе с ним оказался парализован и портфель «Азия». На них в сумме сейчас приходится 25% от капитала на бирже.
В американских и китайских бумагах перед остановкой торгов у меня оставалось около 350 тыс. Вместе с ранее обособленными акциями и ETF от FinEx в портфеле сына, объем заморозки получается около 1,2 млн. Здорово, что не 120!
Планомерно докупал индекс и российские бумаги в личный и детские портфели.
Докупал USDT на укреплении рубля.
Продал первый набор LEGO с прибылью в 50%. Не 1400% в монетах, но тоже приятно.

Российский портфель

Наш ЦБ остается ястребиным, рынок ждет еще одного повышения ставки 15 декабря. Тревожный розничный инвестор выбирает не рисковать под конец года, а фиксирует отличную прибыль и несет деньги в столь привлекательные депозиты и облигации. Или просто готовится к Новому году.

Рынок уже 4 месяца в боковике 3000–3300 по индексу Мосбиржи. Хорошая выходит коррекция временем. Но лучше так, чем резко и глубоко падать.

Голубые фишки на этом откате хорошо держатся. Рубль, кажется, закончил укрепляться, ожидаемо удержавшись выше 200-ой скользящей средней. Я не жду индекс ниже 3000 и с пополнений буду спокойно докупать по текущим ценам. Без плечей, разумеется.

➕ Портфель #принятие в ноябре пополнил на ₽75 тыс., до ₽950 тыс. В декабре добью до 1 млн и цель по пополнению этого портфеля на год будет выполнена. ✅

Докупал 11 из 15 позиций в портфеле. Есть одна новая — АФК Система (#AFKS). Решил заиметь долю в непубличных активах холдинга перед будущими IPO дочек в 2024–2025. Идея уже стала overcrowded, цена ползет вниз.

В ноябре в канале выходили заметки по Тинькофф, Whoosh, Ozon, Самолету. Всё держу.

📱 Не понравился отчет ВК (#VKCO), в котором скрыли всё самое важное. Если компания не вернется к раскрытию, буду думать о закрытии позиции. Навес продавцов конвертированных расписок всё не иссякает.

⛽️ Роснефть (#ROSN) — пример компании, акции которой отстают от роста стоимости рублебочки. Чистая прибыль в III квартале выросла на 76% г/г. Текущие цены выглядят дешево, буду докупать с пополнений. И Лукойл тоже.

🥇 Полюс (#PLZL) становится всё более интересен. Акции отстают от подросшей валюты и цены на золото, которая сейчас на исторических максимумах. Средняя цена реализации и прибыльность компании растут, а акции всё еще нет. Докуплю с пополнения.

💿 Напомню про Норникель (#GMKN), который вышел из трехлетнего нисходящего тренда на месячном графике. Цены на металлы в полу, компания максимально забыта. При этом её не спешат распродавать, акции даже плавно подрастают. Предпочитаю быть в позиции до начала нового цикла в металлах и уже объявленого сплита акций.

❌ Вычеркнул из портфеля СПБ Биржу (#SPBE) и Артген (#ABIO). Мой риск-менеджмент всё еще хромает: обе закрыл гораздо позже, чем мог бы. СПБ Биржа в данный момент — просто мертвая лошадь, с которой давно надо было слезть. Риск того не стоил. Артген я изначально покупал спекулятивно. Не поставил стоп и не вышел, когда он пробил поддержку на 110. В результате закрывал уже ниже 100. Надежда — худший союзник на рынке.

🤑 До конца года придут дивиденды от Whoosh и Лукойла, в январе — от Норникеля и Роснефти.

Индексный портфель

Размер пополнений — ₽10’000 в неделю. Портфель веду с самого начала 2023. Прошло 48 недель, соответственно, за всё время было вложено ₽480 тыс. Хочу, чтобы за год в этот портфель было вложено ровно ₽500 тыс., поэтому последние 4 пополнения в этом году будут по 5 тыс, а не по 10.

Самая простая стратегия показывает себя замечательно, доходность у индексного портфеля и портфеля отдельных акций сравнялась — 33%.

Американская часть портфеля #TSPX остается замороженной, выделение заблокированной части в ЗПИФ не увенчалось успехом.

Детские портфели

В ноябре докупал детям Яндекс, Роснефть, Новатэк, Whoosh.

📱 Яндекс (#YNDX) сейчас на поддержке в ценах июня и перепродан по индикаторам. Остаюсь в позиции и рассчитываю, что вопрос с разделением решится без сюрпризов. Ждать осталось недолго.

⛽️ Роснефть (#ROSN), как и Лукойл (#LKOH), отлично держит удар, продавать топ-пики на российском рынке инвесторы не спешат. По моделям аналитиков даже с текущих цен у компаний огромный апсайд, особенно у Роснефти.

🔋 Новатэк (#NVTK) пытается разворачиваться после осенней 16-процентной коррекции. В декабре куплю еще.

🛴 Whoosh (#WUSH) прошел через дивидендный гэп. Посмотрим, насколько быстро закроет. Тоже буду докупать, цели 300+ в 2024. См заметку о компании по тегу.

🤷‍♂️ Дисконт по ETF FinEx на внебиржевом рынке по-прежнему сильно бьет по бумажной доходности.

Криптопортфель

📈 Пока прибыль в российском портфеле тает, а зарубежные активы заморожены, крипта продолжает бурный рост. Биткоин достиг $44000, обновив 20-месячный максимум. Портфель, который с самого создания в апреле не вылезал из убытка, теперь делает то, для чего был создан — обгоняет по доходности и S&P500, и индекс Мосбиржи.

🤑 Пока радуются только те, кто давно в активах и насмотрелся на медвежий рынок. Всеобщим FOMO не пахнет, заголовки не кричат, количество тематических запросов в Гугле почти не выросло. Прекрасный сентимент для продолжения роста, продавать рано.

Инвесторы бегут в крипту от системных и геополитических рисков (кстати, в золото тоже), не дожидаясь одобрения спотового биткоин-ЕТF. По неофициальной информации рост битка отчасти обеспечен огромными покупками Суверенного фонда 🇶🇦 Катара.

💼 В ноябре пополнял портфель и докупал USDT, пока доллар был ниже 90. Продал совсем чуть-чуть Соланы, доля которой вымахала чрезмерно. Докупил немного TON, который еще не рос.

Крипта разрослась до 18% от всего портфеля. Многовато риска, но пока не ребалансирую. В портфеле много альткоинов, а судя по графику TOTAL3, альтсезон еще не стартовал.

🚀 Лидеры роста за месяц:

AVAX +88%
SOL +55%
NEAR +41%
ADA +30%
DOT +23%.

И это пустяки для альтов.

Отстают ETH и TON, но и там динамика положительная. Одобрение спотового Ethereum-ETF будто еще не в цене.

Свободные USDT совсем недолго пролежали в стейкинге. Перевел их на торговый счет и открыл несколько позиций на фьючах с комфортным плечом. В лонг, разумеется. Часть фишек уже забрал со стола и вернул в стейкинг под 15% годовых, а часть оставил преумножаться. Фьючи сейчас куплены на ETH, LTC, HBAR, TON.

Портфель LEGO

Продолжаю эксперимент с альтернативными инвестициями, начатый уже год назад.

📦 В ноябре была одна продажа — Harry Potter 76387 Хогвартс: пушистая встреча. Прибыль 50,5% за неполный год.

Предновогодний спрос на уже размещенные на Авито наборы пока гораздо ниже ожидаемого.

🛍️ Пополнение — BrickHeadz 40619 EVE & WALL-E. Набор по WALL-E 2015 года в свое время вырос с $60 до $300.

Черная пятница в этом году не удалась: не было ни вкусных предложений, ни щедрого кешбека, как год назад. Хоть как-то ситуацию оживлял Сбермегамаркет, но и там играл фактор везения на персональные промокоды.

Пока всего 7 наборам из 90 удалось подорожать на 50% и более. И цены на уже подорожавшие наборы выросли только сильнее. Разумеется, не факт, что они реально продадутся за эти деньги.

Большинство из купленных наборов еще выпускается, скачок цены ожидаю в 2024–2025, до этого времени они будут дальше лежать на полке.

🟢 Телеграм-канал «Обгоняя индекс»

🟢 Канал на Яндекс.Дзен

Инвестиционные портфели: США, РФ, индексный, детские, крипта, LEGO, Азия. Октябрь 2023

2023-11-07T16:04:59.353Z

🇺🇸 Индекс S&P500 –2%

🇷🇺 Индекс Мосбиржи +2%

💵 Биткоин +28%

💼 Портфель без изменений по объему, в основном из-за валютной переоценки.

Американскую часть на СПБ Бирже продолжаю распродавать. В октябре продал остатки Google, зафиксировал около 100% прибыли в долларах с 2020 года. Еще и с таймингом повезло: продал перед отчетом, на котором котировки спикировали на 10%.
Планомерно докупал индекс и российские бумаги в личный и детские портфели.
Немного покупал USDT на укреплении рубля. Криптопортфель всплыл из –20% в +10%. Позиция в SOL удвоилась.
Микропортфель с экспозицией на Азию увеличил с 1,6% до 2,3% от капитала на бирже.

Российский портфель

Наш индекс неплохо держит удар от укрепления рубля, снижения нефти и агрессивного повышения ключевой ставки. Закрыт гэп на 3190, впору ставить новые локальные хаи. Альтернатива — коррекция временем (боковик) до начала цикла смягчения ДКП или намека на него. В любом случае до конца года продолжу регулярные покупки согласно стратегии.

Портфель «Принятие» в октябре пополнил на ₽75 тыс., до ₽875 тыс. Поступили дивиденды от Новатэка, до конца года придут еще от Лукойла и Whoosh.

Роснефть (#ROSN) вошла в клуб обновивших максимум с начала СВО. Одна из крупнейших позиций в российском портфеле. Докупал по текущим ценам.

ВК (#VKCO) переехал в российскую юрисдикцию, торги возобновились. Навес продаж пока мешает расти, зато обеспечивает продолжительные скидки. Докупил тоже.

Норникель (#GMKN) вышел из трехлетнего нисходящего тренда на месячном графике. Моя позиция набрана, держу. Бумажная прибыль пока +16%. Триггеры роста: возврат к выплатам дивидендов, рост цен на металлы, слабый рубль. Ждем внеочередное собрание акционеров.

Яндекс (#YNDX) поставил очередной рекорд по квартальной выручке — 205 млрд, +54% г/г. Предложение по реструктуризации будет рассмотрено до конца года. Риски есть, но сам бизнес чувствует себя уверенно. Держу и рассчитываю, что разделение пройдет в интересах российских акционеров.

Самолет (#SMLT) отчитался за III квартал: выручка 81,4 млрд, +52% г/г. Чистая прибыль: +41% г/г. Ожидаемо высокие результаты. Встречный ветер — увеличение минимального первоначального взноса по ипотеке, возможный рост ставок по льготной ипотеке. Пока держу.

СПБ Биржа (#SPBE) в ноябре добавит для неквалов еще 37 дружественных гонконгских бумаг, всего их будет 166. Обороты торгов на дне. Стоит Китаю пойти в рост, появится жизнь и здесь. Обороты будут расти медленно, но верно, вместе с котировками акций биржи.

Спекуляция в Артгене (#ABIO) столкнулась с объявленной допэмиссией. 🤦‍♂️

Индексный портфель

Суть: отдельный субсчет, пополнения раз в неделю, покупка по любой цене, без маркет-тайминга и выбора отдельных акций.

Размер пополнений прежний — ₽10’000 в неделю. Портфель веду с начала 2023. Сейчас идет 44-ая неделя года, соответственно, за всё время было вложено ₽440 тыс.

Самая простая стратегия показывает себя замечательно, хоть и уступает (пока) портфелю из отдельных акций по доходности.

Американская часть портфеля #TSPX остается замороженной, перевес в пользу #TMOS продолжает нарастать.

Детские портфели

В октябре докупал детям Сбер, Роснефть и Яндекс.

Сбер (#SBER) показал рекордный за всю историю III квартал по МСФО. Чистая прибыль — ₽411 млрд. Кредитный портфель вырос на 9% кв/кв и на 22% с начала года. Ипотечный портфель вырос на 25% с начала года. На рынке ипотеки Сбер занимает 55%. Банк повысил прогноз по рентабельности.

Путин подписал поправки в закон, разрешающие экспорт СПГ без привязки к месторождениям. Позитив для акций Роснефти (#ROSN) и Новатэка (#NVTK).

🤷‍♂️ Дисконт по ETF FinEx на внебиржевом рынке по-прежнему сильно бьет по бумажной доходности.

Криптопортфель

📈 Биткоин перевалил за $35000, обновив максимум с мая 2022, на фоне слухов о скором одобрении биткоин-ЕТF. Спотовый ETF от BlackRock был зарегистрирован в организации DTCC, которая осуществляет клиринг сделок биржи NASDAQ.

💼 В октябре пополнил портфель на ₽30 тыс., покупал TON и LINK. Крипта разрослась до 13% от всего портфеля. Пока не ребалансирую. По кошелькам и стейкингу тоже без изменений.

Лидеры роста за месяц

SOL +75%
MINA +60%
LINK +50%
NEAR +36%
AVAX +27%

Если альтсезон до конца года продолжится, продам треть портфеля, снизив долю крипты до целевых 10%. Остальное оставлю на 2024.

Криптоновости октября

SEC приняла заявку Grayscale на запуск спотового Ethereum-ETF.
XRP и TON получили одобрение от регулятора Дубая.
Solana стала партнером свободной экономической зоны Дубая.
Блокчейн TON во время публичного тестирования производительности побил рекорд по количеству транзакций в секунду, обработав больше 100 тысяч транзакций.
Сообщество отметило 15 лет со дня публикации white-paper биткоина.

Портфель LEGO

Продолжаю эксперимент с альтернативными инвестициями. В октябре распродал несколько мелких наборов, купленных по ошибке. Разместил новые объявления с хорошо подорожавшими наборами. Ликвидность на Авито, конечно, крайне низкая. Но посмотрим, что будет ближе к Новому году.

Большинство из купленных наборов еще выпускается, скачок цены ожидаю в 2024, до этого времени они будут просто лежать на полке.

Октябрь стал первым месяцем без покупок в портфель. Жду черную пятницу, с которой всё началось в 2022.

Азиатский портфель

Эх, как всё хорошо начиналось! Выбрал замечательный ETF с отличной диверсификацией и низкой комиссией (#3010). Подписчик в Пульсе подсказал, что есть такой же в юанях, с гораздо меньшим лотом (#83010). В октябре докупал этот ETF и добавил в портфель Baidu (#9888) — китайский Гугл по ценам 2010 года.

А теперь мне и другим инвесторам предстоит узнать, чего стоит хваленая дружественная депозитарная цепочка учета гонконгских бумаг, когда СПБ Биржа попала в SDN-лист США. Судя по тому, что торги гонконгскими бумагами были приостановлены вместе с американскими, безопасного там мало.

Скорее всего, портфель будет ликвидирован вместе с остатками американского, когда возобновятся торги в рамках временной лицензии. И для глобальной диверсификации останется только крипта.

🟢 Телеграм-канал «Обгоняя индекс»

🟢 Канал на Яндекс.Дзен

Инвестиционные портфели: США, РФ, индексный, детские, крипта, LEGO, Азия. Сентябрь 2023

2023-10-10T20:11:05.978Z

🇺🇸 Индекс S&P500 –5%

🇷🇺 Индекс Мосбиржи –3%

💵 Биткоин +4,5%

Карта S&P500 за месяц

💼 Портфель без изменений по объему, если не обращать внимания на безумный дисконт фондов FinEx.

Американская часть портфеля продолжила плавно перетекать в российскую;
Планомерно докупал индекс и российские бумаги в личный и детские портфели;
Довел долю крипты до целевых 10%;
Появился новый микропортфель с экспозицией на Азию.

Российский портфель

📉 В сентябре индекс Мосбиржи потерял около 3%, показав первое снижение после 8 месяцев роста подряд. Откат с локального максимума ограничился лишь 9%.

Портфель «Принятие» в августе пополнил на очередные ₽100 тыс., до ₽800 тыс. Наконец-то этот портфель перевалил за первый миллион. Буду наращивать дальше.

🛍️ В сентябре докупал 10 из 16 бумаг в портфеле. Во всех выбранных компаниях уверен, поэтому просто подтягивал доли. Сильнее других нарастил Норникель (#GMKN) и СПБ Биржу (#SPBE).

Бумаги сильно отстали от рынка, по ним нейтрально-негативный сентимент, а ожидаемая доходность выше, чем у текущих локомотивов индекса. Норникель еще и технически силен: на месячном графике не обновил минимум августа.

Думаю добавить риска в портфель и присматриваюсь к Артгену (#ABIO) с Генетико (#GECO). Возможно, куплю в октябре.

Ссылка на портфель

Индексный портфель

Размер пополнений прежний — ₽10’000 в неделю. Портфель веду с начала 2023. Сейчас идет 40-ая неделя года, соответственно, за всё время было вложено ₽400 тыс.

Американская часть портфеля #TSPX остается замороженной, перевес в пользу #TMOS продолжает нарастать.

Ссылка на портфель

Детские портфели

В сентябре возобновились торги фондами FinEx. Проводит их Тинькофф на внебиржевом рынке, где фонды торгуются с дисконтом 75–80%. Счет сына, который изначально состоял только из этих ETF, изрядно просел. За бесценок фонды не продаю и рассчитываю, что рано или поздно торги по справедливой цене возобновятся.

В сентябре докупал детям Сбер (#SBER) и Whoosh (#WUSH). Последний вчера отчитался за 9 месяцев 2023 года. Количество поездок — 89,6 млн, +92% г/г. Среднее количество поездок на активного пользователя выросло на 43%. Флот вырос до 146,5 тысяч СИМ. На долю Whoosh приходится 50% от всего количества поездок. Ждем объявления дивидендов согласно политике (50% от чистой прибыли).

Ссылки на портфели: первый, второй.

Криптопортфель

В сентябре пополнил портфель на ₽50 тыс. и довел долю крипты до целевых 10%. Докупал всего по чуть-чуть.

✅ Вывел остатки монет с ByBit, полностью исключив связанные с биржей риски. BTC и ETH, а также ARB, ADA, DOGE переехали в кошелек SafePal. Удобное приложение, есть встроенный стейкинг.

TON перевел из кошелька Телеграма в кошелек Tonkeeper, где застейкал под 4% годовых.

Кошелек @Wallet Телеграма, кстати, заставил поволноваться. Отправил на него часть BTC, чтобы не держать всё в одном месте. Перевод шел 5 дней! Биржа отправила средства, ввод TXID на Blockchair показывал, что транзакция многократно подтверждена, но в Wallet ничего не приходило. Поддержка ответила только через 5 дней, извинились и сослались на «краткосрочные проблемы с прохождением транзакций». BTC зачислили, но больше я их в Wallet переводить не буду. Десятки раз переводил крипту и впервые столкнулся с подобным.

🛍️ Новая позиция — AXS. Тоже перевел и застейкал в SafePal.

Портфель всё еще под водой, но уже совсем неглубоко. Текущий убыток от вложенных средств — 7%. Продолжаю накапливать крипту и надеюсь, что криптозима продлился еще несколько месяцев.

Криптоновости сентября:

🟠 Биржа Binance уходит с рынка РФ, процесс продлится до года. Бизнес будет продан компании CommEX.

🟠 Visa сообщила, что начнет использовать блокчейн Solana в своем пилотном проекте по расчетам в USDC.

В октябре в центре внимания остается рассмотрение заявок на биткоин-ETF.

Ссылка на портфель

Портфель LEGO

Продолжаю эксперимент с альтернативными инвестициями. Превысил целевую сумму вложений в ₽300 тысяч, но до лимита в 100 наборов еще есть небольшой запас.

Большинство из купленных наборов еще выпускается, скачок цены ожидаю в 2024, тогда и планирую начать их реализовывать.

Пополнения в сентябре:

1. Star Wars 75352 Диорама: Тронный зал Императора (2х₽5200)

2. Star Wars 75353 Диорама: Погоня за спидером (₽4100)

Продолжаю скупать диорамы по Звездным войнам, теперь их у меня восемь. Новинки вышли весной и, вероятно, будут сняты с производства в следующем году. Наборы приурочены к 40-летию выхода «Возвращения Джедая». Культовые сцены, отличный формат для взрослых коллекционеров, уникальные дорогие минифигурки и отличные скидки на Яндекс.Маркете (были в моменте).

В этот раз пришлось как следует поиграть в тетрис, чтобы впихнуть всё на полки. :)

Ссылка на портфель

Азиатский портфель

Так как американские акции на СПБ Бирже я не покупаю, а глобальной диверсификации всё равно хочется, решил обратить внимание на ETF в валютах дружественных стран. К тому же в сентябре биржа заявила, что полностью перешла на дружественную депозитарную цепочку учета гонконгских бумаг.

Остановился на iShares Core MSCI Asia ex Japan ETF от BlackRock — фонде акций стран Азии кроме Японии. Моя первая сделка в Гонконгских долларах.

Фонд включает акции компаний Китая, Тайваня, Индии, Кореи, Гонконга, Сингапура, Индонезии, Малайзии и других стран. Китай и Тайвань занимают более 50% фонда.

Внутри 1229 компаний. Представлены все сектора экономики с перевесом в IT и финансы. Почти нет сырьевых компаний, но их и так предостаточно в индексе Мосбиржи.

Комиссия за управление всего 0,28%. Тикер #3010. Фонд доступен неквалам. Минимальный лот — 100 паев (около ₽62’000).

Пополнять этот счет буду нечасто. Текущая доля — 1,5% от всего портфеля. Доведу до 3–5% со временем. Возможно, добавлю концентрированный фонд на техи — iShares Hang Seng TECH ETF (30 компаний, комиссия 0,25%, тикер #3067).

☝️ Обращайте внимание на приличный спред при покупке фонда. Пользуйтесь лимитными заявками.

Ссылка на портфель

🟢 Телеграм-канал «Обгоняя индекс»

🟢 Канал на Яндекс.Дзен

Инвестиционные портфели: США, РФ, индексный, детские, крипта, LEGO. Август 2023

2023-09-07T16:28:57.072Z

За август:

🇺🇸 Индекс S&P500 –1,5%
🇷🇺 Индекс Мосбиржи +4,5%
Биткоин –11%

Портфель без изменений по объему.

Продавал США, докупал РФ и крипту. Российский и индексный портфель в сумме почти сравнялись с остатками американского. Впору убирать карту S&P500 с обложки. С грустью провожаю взглядом уходящую эпоху глобальных инвестиций через российскую инфраструктуру.

Доли в российских активах дышат в спину первому десятку и готовы занять их место. Дело за малым — дождаться разблокировки по некоторым из них, и хорошие новости на эту тему поступали:

🔗 Минфин готовит разблокировку активов частных инвесторов на ₽100 млрд. В первую волну обмена заблокированных активов могут попасть инвесторы с портфелями до 100 тыс. руб.

Российский портфель

Портфель «Принятие» в августе пополнил на очередные ₽100 тыс., до ₽700 тыс. Цель по пополнениям на этот год — ₽1 млн. Если нового шока не случится, то с сентябрьским пополнением портфель перевалит за первый миллион, а к концу года — приблизится к отметке ₽1,5 млн. Никогда еще не держал в нашем рынке такие суммы, но надо же когда-то начинать.

В августе индекс Мосбиржи обновил годовой максимум и впервые в истории вырос восьмой месяц подряд.

Кажется, покупать по тренду стало уже привычным делом. Маркет-тайминг (ожидание коррекции) в этом сезоне пока приносит инвесторам только упущенную прибыль и стресс.

С точки зрения реальной доходности, ничего не поменялось: наш рынок лишь отыграл девальвацию рубля, но в валюте еще не рос.

Прибыль не фиксирую, наш рынок далек от состояния мании или пузыря. Наблюдаю околонулевой интерес к теме среди окружения.

📈 Из драйверов для роста даже редомициляция еще не отыграна в должной мере, не говоря уже о будущих разблокировках иностранных бумаг, деньги от продажи которых наверняка пойдут на наш рынок. Еще росту помогут новые кейсы выкупа акций у нерезидентов (сначала Магнит, теперь ждем Лукойл), а также сезонный рост нефти.

📉Коррекции поспособствует возможное укрепление рубля, дальнейший подъем ставок (=рост привлекательности депозитов) и просто страх, если будет соответствующий инфоповод. Коррекции, конечно, буду рад по понятным инвесторским причинам. Каких-то особых уровней ждать не буду, докупка лесенкой — наше всё.

🚀 Лидеры роста за месяц:

1. Мосбиржа +26%

2. Positive +10%

3. Лукойл +9%

🛍️ Сделки:

Продал спекулятивно купленный Газпром в незначительный плюс. Не сидится в активах, к которым не лежит душа, да и нефтегаза в портфеле предостаточно.

Докупал NVTK, SBER, PLZL, POSI, MOEX, WUSH, SMLT. Идеи были в следующих бумагах:

1. 🏛 Мосбиржа (#MOEX)

Комиссионные доходы во II квартале +48% г/г. Объем торгов акций обновляет новые максимумы с марта 2022. Процентные доходы +7% г/г и они будут расти вслед за ростом ключевой ставки. Кажется, это и явилось причиной для столь сильной переоценки акций. В портфеле +48% по уже увеличенной позиции.

2. 🥇 Полюс (#PLZL)

Недавний нерыночный байбек их не красит, но Полюс остается самой эффективной золотодобывающей компанией в мире. Компания уже сейчас выигрывает от ослабления рубля и выиграет еще больше от роста цен на золото. Долгосрочный драйвер — разработка нового крупного месторождения Сухой Лог.

3. 📱 Positive (#POSI)

Выручка во II квартале +49% г/г. Далеко от обещанного удвоения каждый год, но тут надо помнить, что основные отгрузки у компании приходятся на второе полугодие. Компания обгоняет индекс на любом промежутке, от года до месяца. Пусть и дальше обгоняет. :)

4. 🛴 Whoosh (#WUSH)

Выручка за 1 полугодие: 4,4 млрд, +62% г/г, чистая прибыль: 1.3 млрд руб., +228% г/г. Рентабельность под давлением из-за конкуренции и курса рубля, но потенциал для дальнейшего роста огромный. Кстати, недавно вышло интересное интервью c CEO у Соколовского.

5. 🏠 Самолет (#SMLT)

Ставки по ипотеку на вторичном рынке выросли вслед за ключевой, но льготные ставки на новостройки остались без изменений и будут поддерживать продажи компании. У «Самолета» много объектов с высокой степенью готовности и достаточно инструментов для управления спросом. Компания показывает впечатляющие темпы роста и сохраняет амбициозные планы. Вишенка на торте — байбек на ₽10 млрд, который еще не начинали.

По Сберу и Новатэку просто подтянул доли.

Ссылка на портфель

Индексный портфель

Размер пополнений прежний — ₽10’000 в неделю. Портфель веду с начала 2023. Сейчас идет 36-ая неделя года, соответственно, за всё время было вложено ₽360 тыс.

Американская часть портфеля #TSPX остается замороженной, перевес в пользу #TMOS продолжает нарастать.

Ссылка на портфель

Детские портфели

Суть: двое детей, два субсчета, пополнения на ₽5000 в месяц с рождения. Сейчас вложено 250 и 75 тысяч. Первая цель — миллион для каждого к 10 годам.

В августе подтянул доли в #SBER и #WUSH.

Дети растут, портфели тоже. Жена предлагает в отпуск слетать за их счет. Отвечаю, что сначала надо дождаться разморозки FinEx. 😅

Кстати, о последних. С 1 сентября Тинькофф возобновил торги фондом #FXBC на внебиржевом рынке. Дисконт пока чудовищный. Пишут, что позже запустятся торги паями ещё 19 фондов FinEx. Полтора года ждали, подождем еще.

Ссылки на портфели: первый, второй.

Криптопортфель

В августе почти без изменений. Монеты лежат в стейкинге на бирже и кошельках. Докупил основу портфеля — BTC, ETH, нарастил доли в SOL, AVAX, ATOM.

📈 С начала года биткоин в рублях вырос с 1,2 млн до 2,5 млн. +108%. Неплохая защита от девальвации.

📉 Созданный в апреле портфель пребывает в постоянном минусе. Убыток от вложенных средств — 17%. Текущий медвежий рынок в крипте длится уже более 500 дней и является самым длинным в истории.

На бычьем рынке я обязательно распродам большую часть портфеля и переложу средства во что-то консервативное. А пока целевая доля крипты в портфеле — 10% (сейчас 8%). Если сама не вырастет, наращу пополнениями.

Криптоновости августа:

🟠 РауРal запустил свой стейблкоин (криптовалюту, привязанную к доллару) — PYUSD.

🟠 Биржи Binance и OKX закрыли россиянам возможность проводить рублевые сделки на своих P2P-платформах.

🟠 Рассмотрение заявок на биткоин-ETF отложили на октябрь. Пружина сжимается, неизвестно только, в какую сторону будет импульс. Меня устроят оба варианта, но лучше, конечно, вниз, до $10–12 тысяч за биток.

Ссылка на портфель

Портфель LEGO

Продолжаю эксперимент с альтернативными инвестициями, начатый в ноябре 2022. «Портфель» ограничен суммой в 300 тысяч или сотней наборов — что наступит раньше.

Ряд наборов подрос в цене за месяц, но в целом доходность пока скромная. Из 94 наборов только 6 выросли на 30% и более. Лидер роста в портфеле — Architecture 21052 Дубай, цена 5500 —> 9500.

Большинство из купленных наборов еще выпускаются, скачок цены ожидается в 2023–2024, тогда и планирую начать их реализовывать. А пока с помощью Авито избавляюсь от ошибочных покупок, распродавая мелкие и инвестиционно непривлекательные наборы.

Пополнения в августе:

1. Indiana Jones 77012 Погоня на истребителе (₽3000)

Перевыпуск набора 2009 года, который сейчас стоит на 450% дороже, чем на старте продаж. Надеюсь, новый набор повторит успех предшественника.

2. BrickHeadz 40623 Герои битвы на Эндоре (₽4900)

Сразу пять фигурок из культовой сцены. Наверняка набор будет пользоваться спросом у взрослых коллекционеров. Главное, чтобы не слишком долго задержался на полках. Впрочем, за серией BrickHeadz такое не замечено, насколько мне известно.

Ссылка на портфель

🟢 Телеграм-канал «Обгоняя индекс»

🟢 Канал на Яндекс.Дзен