Инвестиционные портфели: заморозка, РФ, индексный, детские, крипта, LEGO. Декабрь 2023
🇷🇺 Планомерно докупал индекс и российские бумаги в личный и детские портфели. Российский портфель из отдельных акций остается на первом месте по объему.
🥶 Объем замороженных активов в американских и китайских бумагах — ₽1,3 млн. Посмотрим, что получится реализовать по 844 указу президента по обмену активами.
💵 Доля крипты впервые превысила 20% от портфеля. Частично фиксировал сверхприбыли и даже выводил средства.
🧱 За 2 недели до Нового года продались целых 10 наборов LEGO.
💼 Совокупный портфель прибывал ₽400 тыс., вновь преимущественно за счет роста крипты.
Если закрыть глаза на блокировки, совокупному портфелю в этом году удалось значительно обогнать основные индексы: S&P500 — на 19%, индекс Мосбиржи полной доходности — на 23%. Приятно, но это лишь отчасти перекрывает убыток прошлого года.
Норма сбережений в этом году была низкой, портфель пополнял намного меньше, чем в 2020–2021. В 2024 буду исправлять ситуацию.
Российский портфель
В декабре ЦБ поднял ставку в рамках ожиданий. На риторику Набиуллиной рынок отреагировал позитивно. Еще рынок поддержал приток денег на ИИС в конце года, а также дивиденды Ростелекома, Вуша, Лукойла.
📊 Индекс Мосбиржи за год восстановился на 44%, а индекс полной доходности (MCFTR) прибавил 53%! Лучший результат с 2010 года.
📈 На чем будет расти рынок в 2024?
- 170 млрд рублей в фондах денежного рынка, которые непременно будут перетекать в рынок после разворота ЦБ. С учетом небольшого free-float многие акции могут значительно вырасти.
- Редомициляция компаний. По Х5, Тинькофф и Яндексу у меня уже есть позиции. Если навес придавит цену, как было в случае с ВК, планирую пользоваться этим и наращивать.
- В 2024 компании выплатят около 4,8 трлн дивидендов, на 85% больше, чем в 2023.
- EV/EBITDA российских голубых фишек на 29% ниже среднего за последние 13 лет. Рынок нельзя назвать дорогим.
- Статистически после выдающегося по росту года следует еще один положительный, но с гораздо меньшей доходностью.
🎯 В портфель российских акций за год вложил ₽1 млн, как и планировал. В 2024 постараюсь не сбавлять темп и пополнить как минимум на эту же сумму.
🥳 Портфель за 2023 обогнал индекс полной доходности на 2,2%.
Индексный портфель
Суть: отдельный субсчет, пополнения раз в неделю, покупка #TMOS по любой цене, без маркет-тайминга и выбора отдельных акций.
Этот портфель веду с самого начала 2023, за год пополнил ровно на ₽500 тыс. И решил не продолжать его вести. ❌
- Во-первых, доходность основного портфеля из отдельных акций и так близка к индексу за счет количества эмитентов. Сравнить доходность с индексом можно в любой момент в snowball-income.
- Во-вторых, хочу снять с себя риск управляющей компании и перестать оплачивать ее услуги через вшитую в фонд комиссию.
- В-третьих, поднадоел винегрет из кучи портфелей. Упрощу немного.
В I квартале портфель будет ликвидирован, часть средств пойдет на пополнение основного портфеля и новые покупки, часть — в фонд ликвидности и на накопительный счет.
🇺🇸 Американская часть портфеля #TSPX остается замороженной, заблокированную часть в ЗПИФ так и не выделили. Интересно, сдвинется ли дело с мертвой точки в этом году?
Детские портфели
Суть: двое детей, два субсчета, пополнения на ₽5000 в месяц с рождения. Первая цель — миллион для каждого к 10 годам.
В декабре докупал детям нефтегаз — Новатэк (#NVTK) и Роснефть (#ROSN).
Поступили дивиденды от Whoosh (#WUSH).
В 2024 продолжу накапливать активы в детских портфелях. Цель и стратегия остаются без изменений, сумму пополнений не индексирую.
🥳 Портфель дочери, которому повезло оказаться без замороженных активов, за 2023 обогнал индекс полной доходности аж на 12,5%.
Криптопортфель
Крипта отлично себя показала в прошлом году. Доходность портфеля скачет в районе 100%. Портфель значительно обогнал S&P500 и индекс Мосбиржи.
📈 Начало года тоже радует зелеными свечами. Биткоин достиг $47000, вернувшись к ценам двухлетней давности. Сообщество ждет одобрения первого биткоин-ETF, день Х — 10 января. Жду распродажи на факте, но шортить ничего не буду.
💼 В декабре полностью закрыл FTM в +76%, продал 1/5 часть AVAX в +178% и еще немного SOL в +334%. Оставшаяся позиция в SOL уже давно «бесплатная» — ее я продал на сумму вдвое большую, чем вложил. На прибыль купил Aptos (APT) и докупил Эфира (ETH).
В моменте доля крипты превысила 20% от капитала. Продавал и выводил излишки, суммарно на ₽75 тысяч. Никуда не реинвестировал, просто потратил на новогодние подарки себе и семье. Очень нетипичное для меня действие. Оказывается, так тоже можно и ничего страшного после этого не происходит, даже наоборот.
Абсолютно стандартная динамика для альткоинов во время бычьего цикла, ничего удивительного. В портфеле их много, ожидаю продолжения роста в 2024. По-прежнему отстают ETH и TON, но придет и их время.
🤦♂️ Было и разочарование. Свободных USDT, на которые я купил ряд спекулятивных позиций на деривативах, больше нет. На проливе 3 января за несколько минут было ликвидировано около $500 млн, включая мои $700. Неприятно, но воспринял это как платный опыт. Или ставить-таки стопы, или использовать меньшее плечо для среднесрочных сделок (х3 вместо х7–10), или класть обеспечение с запасом.
Портфель LEGO
Продолжаю эксперимент с альтернативными инвестициями, начатый уже больше года назад.
🎄 Перед Новым годом на LEGO был повышенный спрос. За вторую половину декабря смели 12 наборов не торгуясь. Большинство были отправлены почтой в другие регионы, но были и местные покупатели. Продавал самые маленькие и инвестиционно непривлекательные наборы. Задача была избавиться, а не заработать. Средний профит по проданным — 15%.
📈 Ежемесячная переоценка показала, что здорово подскочили цены на наборы серии Architecture. Их у меня много, но посмотрим, не откатятся ли цены после праздников.
💼 Из оставшихся 80 наборов в портфеле лишь 8 подорожали на 50% и более, 21 набор — на 25% и более. Многие еще производятся, скачок цены по ним ожидается в 2024–2025, а пока будут дальше лежать на полке.
🛍️ Покупок в декабре не было, не считая блистательного 10300 DeLorean из «Назад в будущее» в личную коллекцию. Еще не собирал, но уже в предвкушении. 😄
Портфель не обогнал индекс, общая доходность остается скромной, но длинные хвосты сделают свое дело в будущем. Главное, чтобы хватило терпения.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Решения принимаются инвестором самостоятельно. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют доходы в будущем.