Инвестиционные портфели: США, РФ, индексный, детские, крипта, LEGO. Июль 2023
За июль: S&P500 +3%, индекс Мосбиржи +10%, портфель акций +12% или ₽550'000.
Очередной хороший месяц. Еще два таких и убыток прошлого года будет компенсирован.
Основной портфель (США)
На рынке США росли все 11 секторов, в лидерах были Communication Services (Google, Meta) и Energy. Рецессионный сценарий более не рассматривается как базовый.
Остатки долларовых акций потихоньку перетекают в российский портфель и крипту. В американской части портфеля осталось всего 8 незаблокированных позиций. Планирую подержать их подольше в ожидании дальнейшей девальвации и нового максимума по S&P500, до которого осталось около 5%.
Разбивка по портфелям на последней картинке. Планы по ребалансировке следующие:
1. В 2023–2024 российский портфель в сумме с индексным сравняется и перегонит американский. Надеюсь, что из-за пополнений, а не вынужденной продажи долларовых активов.
2. Целевую долю для крипты увеличиваю с 5% до 10%. Для начала.
3. Доля альтернативных инвестиций со временем будет уменьшаться, целевая — 5%.
* В общей сумме на обложке учтен криптопортфель и эксперимент с LEGO.
Российский портфель
Портфель «Принятие» в июле пополнил на очередные ₽100 тыс., до ₽600 тыс.
🛍️ Докупал: FIVE, MOEX, NVTK, PLZL, ROSN, YNDX.
Закреплял навык покупать на росте, не ожидая коррекции. Лидеры мнений ждут ее с 2500 по индексу, если не раньше. Выросли абсолютно все акции, несмотря на покупки по локальным хаям. Бумажная прибыль в 30–50% радует глаз, хоть и мало что значит с учетом девальвации рубля и скромного размера портфеля.
Сколько бы ни было дождей, проникновение кикшеринга бурно растет в текущих локациях (пока их 52), компания выходит в новые города и страны (Бразилия и Чили), растет и сам рынок. Купил долгосрочно. Компании роста мне гораздо ближе дивидендных коров.
⚠️ Кстати, по EV/EBITDA у акций приличный потенциал роста до текущей оценки других наших техов.
Нарастил экспозицию на нефтегазовый сектор, разбавив Роснефть и Новатэк. Нефть растет, рубль падает. В этой ситуации экспортеры — наше всё. Покупка как минимум среднесрочная.
На нашем рынке есть примета, что перед коррекцией или обвалом Газпром растет последним. Проверю со шкурой на кону. Спекулятивная сделка. Долгосрочно мне хватит Газпрома в индексном портфеле.
Не хотел раздувать портфель по количеству позиций, а их уже 17. Доходность стремится к индексной, но в данный момент меня это устраивает. С начала года индекс Мосбиржи вырос на 43%, с учетом дивидендов — на 49%.
В начале июля Тинькофф предложил бесплатное плечо на месяц, чем я решил воспользоваться, загрузив в портфель двойную порцию акций. В августе закрою плечо пополнением, а покупки пропущу.
Прибыль не фиксирую, рынок далек от состояния мании или пузыря.
Сейчас одни пытаются шортить (🤦♂️), другие боятся покупать (война же, лучше купить на 50-100% дороже, когда всё уляжется), третьи кусают локти из-за пропущенного роста и жаждут потратить кэш (выкупят любую коррекцию за несколько сессий). Такая солянка — однозначный лонг.
Индексный портфель
Суть: отдельный субсчет, пополнения раз в неделю, покупка по любой цене, без маркет-тайминга и выбора отдельных акций.
Размер пополнений прежний — ₽10’000 в неделю. Сейчас идет 31-ая неделя, соответственно, за всё время было вложено ₽310 тысяч.
Самая простая стратегия показывает себя замечательно. Буду рад, если портфель из отдельных акций по итогам года обгонит индексный хотя бы на пару процентов.
Американская часть портфеля #TSPX остается замороженной, перевес в пользу #TMOS продолжает нарастать.
Детские портфели
Суть портфеля: двое детей, два субсчета, пополнения на ₽5000 в месяц. Сейчас вложено 245 и 70 тысяч. Первая цель — миллион для каждого к 10 годам.
Докупал #WUSH, #ROSN, #MOEX. Мосбиржа продолжит выигрывать: объем торгов и количество участников только растет. Аргументы за Whoosh и нефтянку выше.
Дочь на днях сделала первые самостоятельные шаги, а сын начал узнавать знакомые логотипы на улице: «Папа, это Роснефть, да?»
Доля замороженных фондов FinEx, из которых целиком состоял один из портфелей, стала занимать уже менее 50%.
Ссылки на портфели: первый, второй.
Криптопортфель
В июле почти без изменений. Как разложил по кошелькам и застейкал, так всё и лежит, капает по чуть-чуть. Незначительно нарастил вложения, увеличил долю SOL и AVAX, остальное докупал по мелочи.
Подогнал в snowball-income точки входа так, чтобы сумма вложенного и доходность соответствовала действительности. Текущий убыток от вложенных средств — 12%.
Как писал выше, долю крипты решил повысить до 10% от портфеля (сейчас 7,5%).
Новость месяца — возрождение биржи-банкрота FTX. Бывают же чудеса, когда дружишь с кем надо! В остальном ничего нового: продолжается давление на Coinbase, инвесторы ждут решения SEC по ETF на биткоин. Триггера на рост пока нет, как и глобального перехода в risk-on. Тем лучше, больше успею купить.
Портфель LEGO
Об идее см в телеграм-канале.
Продолжаю эксперимент с альтернативными инвестициями, начатый в ноябре 2022. «Портфель» всё так же радует глаз, но уже близок к предельному объему во всех смыслах. Эксперимент лимитирован суммой в 300 тысяч или сотней наборов — что наступит раньше.
Но раньше наступило не это, а нехватка места на полках. 😆 Купленная в июле коробка оказалась такой высокой, но не влезла ни на одну из полок в гардеробной. Хранить наборы лежа не рекомендуется из-за риска деформации коробки.
В июле было куплено два набора:
1. Harry Potter 75980 Нападение на Нору (₽10200)
Перевыпуск набора 2010 года, который в свое время вырос на 200%. Этот вышел на пенсию в конце 2022, цена пока не слишком выросла. Повезло ухватить по акции, сейчас в рознице он намного дороже.
2. Speed Champions 76908 Lamborghini Countach (₽1500)
Детский мир прислал промокод на ДР сына. Как тут удержаться? Модель культовая, думаю, спрос в будущем ее ждет хороший. Ну или сын соберет. :)
Наблюдая за ценами, могу заметить, что наборы LEGO плохо поглощают инфляцию и девальвацию рубля. Некоторые мои наборы подешевели, большинство стоят на месте, а подорожали лишь единицы (зато подорожали действительно сильно, на 40–60%). Полагаю, виной тому низкий спрос (китайских аналогов всё больше) и большие запасы.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Решения принимаются инвестором самостоятельно. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют доходы в будущем.