Инвестиционные портфели: США, РФ, индексный, детские, крипта, LEGO, Азия. Сентябрь 2023
💼 Портфель без изменений по объему, если не обращать внимания на безумный дисконт фондов FinEx.
- Американская часть портфеля продолжила плавно перетекать в российскую;
- Планомерно докупал индекс и российские бумаги в личный и детские портфели;
- Довел долю крипты до целевых 10%;
- Появился новый микропортфель с экспозицией на Азию.
Российский портфель
📉 В сентябре индекс Мосбиржи потерял около 3%, показав первое снижение после 8 месяцев роста подряд. Откат с локального максимума ограничился лишь 9%.
Портфель «Принятие» в августе пополнил на очередные ₽100 тыс., до ₽800 тыс. Наконец-то этот портфель перевалил за первый миллион. Буду наращивать дальше.
🛍️ В сентябре докупал 10 из 16 бумаг в портфеле. Во всех выбранных компаниях уверен, поэтому просто подтягивал доли. Сильнее других нарастил Норникель (#GMKN) и СПБ Биржу (#SPBE).
Бумаги сильно отстали от рынка, по ним нейтрально-негативный сентимент, а ожидаемая доходность выше, чем у текущих локомотивов индекса. Норникель еще и технически силен: на месячном графике не обновил минимум августа.
Думаю добавить риска в портфель и присматриваюсь к Артгену (#ABIO) с Генетико (#GECO). Возможно, куплю в октябре.
Индексный портфель
Суть: отдельный субсчет, пополнения раз в неделю, покупка по любой цене, без маркет-тайминга и выбора отдельных акций.
Размер пополнений прежний — ₽10’000 в неделю. Портфель веду с начала 2023. Сейчас идет 40-ая неделя года, соответственно, за всё время было вложено ₽400 тыс.
Самая простая стратегия показывает себя замечательно, хоть и уступает (пока) портфелю из отдельных акций по доходности.
Американская часть портфеля #TSPX остается замороженной, перевес в пользу #TMOS продолжает нарастать.
Детские портфели
Суть: двое детей, два субсчета, пополнения на ₽5000 в месяц с рождения. Первая цель — миллион для каждого к 10 годам.
В сентябре возобновились торги фондами FinEx. Проводит их Тинькофф на внебиржевом рынке, где фонды торгуются с дисконтом 75–80%. Счет сына, который изначально состоял только из этих ETF, изрядно просел. За бесценок фонды не продаю и рассчитываю, что рано или поздно торги по справедливой цене возобновятся.
В сентябре докупал детям Сбер (#SBER) и Whoosh (#WUSH). Последний вчера отчитался за 9 месяцев 2023 года. Количество поездок — 89,6 млн, +92% г/г. Среднее количество поездок на активного пользователя выросло на 43%. Флот вырос до 146,5 тысяч СИМ. На долю Whoosh приходится 50% от всего количества поездок. Ждем объявления дивидендов согласно политике (50% от чистой прибыли).
Ссылки на портфели: первый, второй.
Криптопортфель
В сентябре пополнил портфель на ₽50 тыс. и довел долю крипты до целевых 10%. Докупал всего по чуть-чуть.
✅ Вывел остатки монет с ByBit, полностью исключив связанные с биржей риски. BTC и ETH, а также ARB, ADA, DOGE переехали в кошелек SafePal. Удобное приложение, есть встроенный стейкинг.
TON перевел из кошелька Телеграма в кошелек Tonkeeper, где застейкал под 4% годовых.
Кошелек @Wallet Телеграма, кстати, заставил поволноваться. Отправил на него часть BTC, чтобы не держать всё в одном месте. Перевод шел 5 дней! Биржа отправила средства, ввод TXID на Blockchair показывал, что транзакция многократно подтверждена, но в Wallet ничего не приходило. Поддержка ответила только через 5 дней, извинились и сослались на «краткосрочные проблемы с прохождением транзакций». BTC зачислили, но больше я их в Wallet переводить не буду. Десятки раз переводил крипту и впервые столкнулся с подобным.
🛍️ Новая позиция — AXS. Тоже перевел и застейкал в SafePal.
Портфель всё еще под водой, но уже совсем неглубоко. Текущий убыток от вложенных средств — 7%. Продолжаю накапливать крипту и надеюсь, что криптозима продлился еще несколько месяцев.
🟠 Биржа Binance уходит с рынка РФ, процесс продлится до года. Бизнес будет продан компании CommEX.
🟠 Visa сообщила, что начнет использовать блокчейн Solana в своем пилотном проекте по расчетам в USDC.
В октябре в центре внимания остается рассмотрение заявок на биткоин-ETF.
Портфель LEGO
Продолжаю эксперимент с альтернативными инвестициями. Превысил целевую сумму вложений в ₽300 тысяч, но до лимита в 100 наборов еще есть небольшой запас.
Большинство из купленных наборов еще выпускается, скачок цены ожидаю в 2024, тогда и планирую начать их реализовывать.
1. Star Wars 75352 Диорама: Тронный зал Императора (2х₽5200)
2. Star Wars 75353 Диорама: Погоня за спидером (₽4100)
Продолжаю скупать диорамы по Звездным войнам, теперь их у меня восемь. Новинки вышли весной и, вероятно, будут сняты с производства в следующем году. Наборы приурочены к 40-летию выхода «Возвращения Джедая». Культовые сцены, отличный формат для взрослых коллекционеров, уникальные дорогие минифигурки и отличные скидки на Яндекс.Маркете (были в моменте).
В этот раз пришлось как следует поиграть в тетрис, чтобы впихнуть всё на полки. :)
Азиатский портфель
Так как американские акции на СПБ Бирже я не покупаю, а глобальной диверсификации всё равно хочется, решил обратить внимание на ETF в валютах дружественных стран. К тому же в сентябре биржа заявила, что полностью перешла на дружественную депозитарную цепочку учета гонконгских бумаг.
Остановился на iShares Core MSCI Asia ex Japan ETF от BlackRock — фонде акций стран Азии кроме Японии. Моя первая сделка в Гонконгских долларах.
Фонд включает акции компаний Китая, Тайваня, Индии, Кореи, Гонконга, Сингапура, Индонезии, Малайзии и других стран. Китай и Тайвань занимают более 50% фонда.
Внутри 1229 компаний. Представлены все сектора экономики с перевесом в IT и финансы. Почти нет сырьевых компаний, но их и так предостаточно в индексе Мосбиржи.
Комиссия за управление всего 0,28%. Тикер #3010. Фонд доступен неквалам. Минимальный лот — 100 паев (около ₽62’000).
Пополнять этот счет буду нечасто. Текущая доля — 1,5% от всего портфеля. Доведу до 3–5% со временем. Возможно, добавлю концентрированный фонд на техи — iShares Hang Seng TECH ETF (30 компаний, комиссия 0,25%, тикер #3067).
☝️ Обращайте внимание на приличный спред при покупке фонда. Пользуйтесь лимитными заявками.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Решения принимаются инвестором самостоятельно. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют доходы в будущем.